На прошлой неделе в заголовки попала Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), которая подала иск против Binance.us, американской дочерней компании Binance, и против ее генерального директора Чангпенга Чжао (CZ).
SEC обвиняет Binance в проведении несанкционированных продаж своих токенов BNB и BUSD. Кроме того, под прицелом оказались программы Binance Simple Earn, BNB Vault и Staking. SEC утверждает, что Binance не зарегистрировала свою платформу Binance.com в качестве биржи или клирингового центра. Персональные обвинения против генерального директора Чангпенга Чжао связаны с его руководящей ролью в компании.
В материалах SEC указывается, что ответчики обогатились на миллиарды долларов США, подвергая активы инвесторов значительному риску. Ответчики якобы участвовали в многочисленных незарегистрированных предложениях и продажах криптовалютных ценных бумаг и других инвестиционных схемах.
Согласно обвинительному заключению, Binance должна была запретить американским инвесторам использовать сайт Binance.com. Аналогичным образом, Binance.us обвиняется в фиктивной торговле, которая якобы осуществлялась в сотрудничестве с маркет-мейкером Sigma Chain, компанией, принадлежащей CZ. Binance также обвиняется в том, что средства клиентов с Binance и Binance.us были объединены на одном счете.
По версии SEC Чжао и Binance вводили инвесторов в заблуждение в связи с контролем рисков и искажали объемы торгов. При этом они активно скрывали, кто управляет платформой, торговые манипуляции маркет-мейкера, связанного с ней, и даже то, где и у кого хранятся средства инвесторов и криптоактивы. Любопытно, что подобные заявления озвучил глава SEC Гэри Генслер, лично замешанный в банкротстве крипто-биржи FTX и нажившийся на падении акций крипто-биржи Coinbase.
Цель SEC — добиться запрета деятельности Binance и CZ, возврата всех незаконно полученных средств и выплаты штрафа. Binance также обвиняется в торговле незарегистрированными ценными бумагами. Под эту категорию подпадает в общей сложности 61 криптовалюта.
Это серьезные обвинения, на которые генеральный директор Binance Чангпенг Чжао незамедлительно отреагировал. Он ответил в Твиттере, назвав иск проявлением нынешнего «регулирования путем принуждения».
На судебном заседании было принято решение не блокировать активы биржи, поскольку это нанесло бы ущерб пользователям. Компромисс, предложенный Binance, заключается в том чтобы поместить активы американских клиентов на новые кошельки с новыми ключами.
Это позволит перевести средства американских пользователей в юрисдикцию США и поставить под контроль американских сотрудников Binance.US. Фактически вместо штрафа и блокировки речь идет о передаче американского сегмента бизнеса под прямой контроль SEC. На данный момент торг продолжается.
Переформатирование крипто-индустрии
Сейчас уже очевидно, что претензии со стороны SEC ко всем крупным крипто-биржам являются не просто мелочной местью Гэри Генслера, который безуспешно пытался навязать им свои услуги в качестве советника. Речь идет о масштабной перезагрузке мирового рынка крипты под контролем SEC.
Давление американских регуляторов будет нарастать как в США, таки в зависимых юрисдикциях. Бенефициарами этой перезагрузки будут крупные банки и инвестиционные фонды, включая уже знакомые нам Blackrock, Vanguard, Statestreet, JP Morgan и другие. Именно они контролируют эмитетнтов стейблкоинов, майнинговые компании, значительные объемы криптовалют и являются крупными акционерами крипто-бирж. Они, с большой вероятностью, будут контролировать эмиссию и распределение цифрового доллара (CBDC), тестирование которого сейчас активно ведется во внутренних банковских сетях.
Параллельно будет идти процесс перетока средств в неподконтрольные крипто-анклавы. Сейчас на роль основного крипто-хаба может претендовать Гонконг. Ключевым событием для оценки вектора развития крипты, вероятно, станет судебное заседание по делу FTX, которое должно состояться в октябре 2023 года.
