Внедрение новых механизмов контроля на рынке крипты в ЕС уже около двух лет является доминирующей тенденцией. В недавнем предварительном соглашении, достигнутом между Советом и Парламентом Европейского союза, были внесены существенные изменения, коснувшиеся операций с криптоактивами.
Поставщики услуг в сфере криптоактивов (CASP) теперь включены в список организаций, обязанных предоставлять данные, и должны проводить проверку своих клиентов. Это обязательство распространяется на проверку информации о пользователях, участвующих в транзакциях на сумму свыше $1090 долларов США или €1000.
Министр финансов Бельгии Винсент Ван Петегем прокомментировал предложенные изменения, назвав их неотъемлемой частью новой системы ЕС по борьбе с отмыванием денег. Он считает, что эти меры усилят координацию национальных систем по борьбе с отмыванием и финансированием терроризма, не оставляя мошенникам и преступникам возможности узаконить свои доходы через финансовую систему.
Снижение рисков, связанных с некастодиальными кошельками
В соглашении от 18 января подчеркивается важность должной осмотрительности для снижения рисков, связанных с транзакциями с использованием некастодиальных кошельков (кошельки, доступ к которым имеет только владелец приватного ключа). Представители Совета ЕС отмечают, что эти меры повышают уровень безопасности финансовой системы. CASP теперь приравнены к банкам, казино, агентствам недвижимости и управляющим активами в списке организаций, обязанных предоставлять данные.
Расширение круга организаций, обязанных предоставлять данные
В соответствии с предварительным соглашением, к числу обязанных субъектов теперь отнесены организации, продающие автомобилями премиум-класса, самолеты, яхты и предметы искусства, а также профессиональные футбольные клубы. Однако члены ЕС могут исключить футбольный сектор, если сочтут его малорискованным.
Новые лимиты наличных платежей
Для борьбы с отмыванием денег соглашение вводит лимит наличных платежей в размере почти $11 000. В ЕС стремятся усложнить задачу преступников по отмыванию незаконных средств, ограничивая стоимость наличных платежей. Кроме того, для незарегистрированных пользователей криптовалют установлены новые пороги наличных платежей, которые обязывают организации выявлять и проверять лиц, осуществляющих операции с наличными на сумму от €3 000 до €10 000.
Расширение доступа подразделений финансовой разведки
Соглашение определяет расширенные обязанности соответствующих подразделений финансовой разведки государств-членов. Теперь эти подразделения будут иметь прямой online доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, включая криптовалютные переводы, данные о национальных транспортных средствах и таможенные данные.
После согласования между Советом и Парламентом текст предварительного соглашения будет представлен представителям государств-членов и ЕС для утверждения.
Что это значит для экономики ЕС?
В материале по работе финансовой разведки мы достаточно подробно изложили методы анализа информации и результаты их работы за последние два года. Сейчас европейская финансовая система фактически переходит под контроль ТНК, но обосновывается это необходимостью борьбы с терроризмом и отмыванием денег. Реальной целью, конечно, является обогащение профилей клиентов банков, которыми являются все граждане ЕС, а также тотальный контроль и, при необходимости, блокировка подозрительных операций и счетов. С высокой вероятностью для выполнения этих задач будет использоваться военный вариант ИИ, который сейчас разрабатывается компанией Open AI в тесном сотрудничестве с Пентагоном.
Для всей еврозоны это означает фактическую утрату экономического суверенитета. Теперь любая операция в ЕС с наличными, безналичными средствами или с криптоактивами может быть заблокирована в автоматическом режиме вне зависимости от локального банковского законодательства и мнения ЦБ.
